미국 고배당 ETF로 연금 만들기(리얼티인컴)

미국 고배당 ETF로 연금 만들기(리얼티인컴)

안녕하세요? 경제적 자유를 꿈꾸는 와룡티쳐에요. 이번 포스팅은 미국 ETF인 리얼티인컴에 투자해서 연금처럼 받으려는 투자방법이 과연 적절한지에 대해 살펴보려해요. 리얼티인컴에 투자했을 때 장·단점에 대해 생각해보아요.

 

 

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순 서

• 리얼티인컴(O) 소개
• 리얼티인컴 투자시 장·단점
• 리얼티인컴 백테스팅
• 시사점

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리얼티인컴(O) 소개

리얼티인컴은 미국 내 상업용 부동산을 임대하여 운영하는 리츠(REITs) 회사입니다. 티커는 O이고, 월 배당을 주고 있어요.

시가총액 : 약 4백억 달러(40.75B)
PER(주가수익배수) : 42.50
PBR(주가순자산배수) : 1.42
ROE(자기자본이익률) : 3.2%
EPS(주당 순수익) : 1.42달러
배당금 : 5%안팎
Ex-Dividend Date(배당락일) : 매달 말일 경(26~31일)
Payment Date(배당지급일) : 매달 중순 경(14~16일)

(출처 : 인베스팅닷컴)

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리얼티인컴(O) 투자시 장·단점

리얼티인컴이 믿을 만한 회사인지는 그동안의 배당성, 자산의 구성 등을 함께 고려해야 해요.

리얼티인컴(O)의 이력

위의 그래프를 보시면 휘청이거나 하락하는 구간이 있었지만, 전반적으로 우상향하는 그래프를 그리고 있네요. 그러면 배당률과 배당성장률을 동시에 볼까요?

 

월배당이 주가에 따라 달라지긴 하겠지만 약 5% 정도의 배당을 지급했었고, 성장하고 있는 모습이네요.

배당성장년수 : 27년
배당지급년수 : 27년
10년 배당성장률 : 50.68%

리얼티인컴의 비즈니스 모델은 여러분도 알 만한 식료품점, 편의점, 달러 매장, 주택 개조 및 퀵서비스 레스토랑이 포함되어 있어 비교적 안정적이고 임대율도 꽤 높은 편이에요. 자세한 내용은 리얼티인컴 홈페이지를 링크 달아 드릴 테니 참고하세요.(영어가 불편하신 분들은 홈페이지 접속 후 한글로 번역 바꿔주세요.)

 

리얼티인컴(O)이 임대해주고 있는 기업들 목록

위의 기업들도 리얼티인컴에서 운용하는 부동산에 임대해서 사업을 합니다.

리얼티인컴 투자시 장·단점

장 점
1. 주가가 우상향하고 총매출이 좋고 부채비율이 낮은 편이다.
2. 유명한 기업들이 리얼티인컴 부동산에 세들어 살고 있다.
3. 배당이 지속적을 성장하고 있다.
4. 다른 ETF에 비해 비교적 안정적이다.
5. 월 배당을 준다.(복리의 마법으로 치면 분기배당보다 현금흐름이 좋기 때문에 유리한거 아시죠?)

단 점
1. 배당률이 10%대인 ETF가 있는데 그에 비해서는 낮은 편이다. 그래서 주가 상승기에는 답답함이나 FOMO를 느낄 수 있다.
2. 그런데 워렌버핏의 포트폴리오에는 왜 리츠섹터가 없는 것일까?

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리얼티인컴(O) 백테스팅 비교

리얼티인컴(O)과 SCHD, SPY를 비교해보았어요. 2012년에 10,000달러를 투자했다면,

2023년 8월 현재를 기준으로 SCHD는 41,099달러, SPY는 45,271달러, 리얼티인컴(O)는 30,368달러가 되어 있겠죠.(리얼티인컴이 조금 밀리는 것 같지만 2016년과 2019~2020년에는 더 좋았네요)

 

SCHD와 SPY는 성장을 바랄 뿐 분기배당이고 배당률은 적죠. 반면, 앞의 두 개 ETF에 비해 성장은 더디더라도 월배당으로 안정적인 현금흐름을 창출하겠죠.

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시사점

투자는 본인의 스타일대로 하는 것이 좋아요. 주가변동에 민감한 분이 변동성이 큰 주식이나 ETF에 투자하면 계속 차트만 바라볼지도 몰라요.

 

나는 안정적인 수익이 좋다고 생각한다면 오히려 월배당을 주는 리얼티인컴이 투자매력이 있지 않을까요?

꾸준한 투자가 성공적인 노후를 만드니까요.

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현재까지 자료는 투자권유가 아니며, 투자는 개인의 공부와 책임이 따릅니다. 공부하고 연구하지 않는 투자는 투기입니다.